Analýza finanční situace
Podrobný rozbor vašich příjmů, výdajů a závazků. Identifikujeme místa, kde dochází ke zbytečným únikům peněz, a navrhneme konkrétní kroky k optimalizaci. Získáte jasný obraz o tom, kde právě stojíte.
- Analýza příjmů a výdajů za posledních 6 měsíců
- Identifikace skrytých nákladů
- Návrh optimalizace výdajů
- Písemná zpráva s doporučeními
Investiční strategie
Sestavíme portfolio přizpůsobené vašemu rizikovému profilu a časovému horizontu. Žádné univerzální vzorce, jen řešení odpovídající vašim cílům. Ukážeme možnosti a rizika transparentně.
- Určení rizikového profilu
- Návrh diverzifikovaného portfolia
- Průběžné sledování a úpravy strategie
- Měsíční reporty výkonnosti
Tvorba úsporného plánu
Realistický systém spoření, který neznamená omezování. Najdeme způsob, jak odkládat pravidelně, aniž byste museli měnit životní styl. Úspory, které vás nebolí.
- Návrh úsporného plánu podle příjmů
- Automatizace úspor
- Sledování postupu k cíli
- Kvartální revize plánu
Dluhové poradenství
Strukturované řešení závazků. Vytvoříme plán, jak se dostat z dluhové spirály zpět k finanční svobodě. Bez moralizování, jen praktické kroky.
- Kompletní přehled všech závazků
- Prioritizace splátek
- Jednání s věřiteli
- Plán na cestu k nulovému dluhu
Daňové plánování
Legální optimalizace daňové zátěže pro podnikatele a OSVČ. Pomůžeme vám využít všech dostupných odpočtů a minimalizovat daňovou povinnost v rámci zákona.
- Analýza daňové situace
- Návrh optimalizačních kroků
- Příprava podkladů pro daňové přiznání
- Roční daňové plánování
Důchodové plánování
Zajištění finanční stability pro období po odchodu do důchodu. Vypočítáme, kolik potřebujete odkládat dnes, abyste si udrželi životní úroveň zítra.
- Výpočet budoucích potřeb
- Návrh důchodové strategie
- Výběr vhodných nástrojů
- Pravidelné revize plánu